Existem vários fatores que afetam o fluxo financeiro de uma empresa, desde um cenário econômico "sombrio" em mundo globalizado, como o que passamos recentemente, com altas taxas de juros e cortes de créditos, até mesmo os prazos obtidos com fornecedores e concedidos a clientes. Por estas razões e muitas outras é que se torna fundamental a adoção do "Fluxo de Caixa" como instrumento de controle e também como base para tomada de decisões.
O Fluxo de Caixa, pode ser utilizado tanto como ferramenta de gestão operacional (curto prazo), como uma forma de gestão estratégica (médio e longo prazo) fazendo uma projeção futura de entradas e saídas de recursos financeiros, por um determinado período.
O seu objetivo, dentre vários, é: ajudar no planejamento estratégico da empresa, controle do dinheiro que entra e sai, prever períodos em que haverá sobras de caixa ou necessidades sobre buscar fontes para financiar as necessidades de caixa, evitar o descasamento de datas entre pagamentos e recebimentos e planejar uma possível aquisição de equipamentos e etc.
Manter as contas em dia é muito importante para a saúde do negócio e para poder planejar uma gestão empresarial tranquila, eficiente, eficaz e efetiva.
O fluxo de caixa quando gerado com eficiência é uma poderosa ferramenta para os gestão de negócios, as informações devem ser detalhadas, o gestor deve ter domínio do ciclo operacional da empresa e também é fundamental a implantação de controles auxiliares.
Pode ser usado por empresas de qualquer porte, lembre-se que é uma ferramenta de gestão que pode lhe dar suporte para decisões futuras com base nos dados atuais, desde que estes números sejam reais e atualizados religiosamente.
O controle pode ser semanal, mensal, e até mesmo diário, comece a usá-lo e verá o quanto é necessário ter o controle em suas mãos.
Projeção do fluxo de caixa
Uma cultura de planejamento financeiro e organização é fundamental para o sucesso do fluxo de caixa, pois para ele convergem as informações financeiras de todos os setores da empresa.
Manter controles auxiliares é essencial: controle de bancos, de clientes, de fornecedores, controle de despesas e controle da movimentação de caixa, são fundamentais para o sucesso do fluxo de caixa.
Uma análise básica que podemos fazer usando o fluxo de caixa, é sobre quando o ocorre, por exemplo, o descasamento de prazos entre recebimentos e pagamentos. A empresa pode estar tendo um prazo curto para pagar os fornecedores e em compensação estar dando um prazo longo para os recebimentos de seus clientes. Tendo em mãos o controle de duplicatas a receber, cheque pré-datado ou outro controle de recebimento futuro, confrontado com o contas à pagar em um fluxo de caixa, está informação de descasamento ficará evidente.
Com o fluxo projetando uma visão futura de receitas e despesas (baseados no histórico da empresa, nunca em informações super ou sub-valorizadas) podemos ter a certeza que teremos capital suficiente para a aquisição de maquinário, ou não. E mais, ainda podemos ver o impacto dele em cima da nossa produção projetando novas também receitas.
São muitas as decisões que podemos tomar com análise do fluxo, o que fazer com as sobras de caixa? Aplicar no mercado financeiro? Comprar matéria prima? Ou quem sabe antecipar compromissos com fornecedores, se o desconto é interessante porque não?
Estas questões podem ser muito bem respondidas quando a empresa possui controles eficazes e que traduzem a realidade.
Ao trabalhar com valores projetados não devemos subestimar os custos e supervalorizar as receitas e tão pouco o contrário, devemos sim fazer uma análise criteriosa das estimativas.
Então mãos a obra desenvolva o seu fluxo de caixa, desenvolva outros controles, domine a gestão financeira da sua empresa para a tomada de decisões estratégicas e correções de rota.
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